​💡ЦБ поддержал идею освобождения от НДФЛ дивидендов, поступающих на ИИС.
Идея освободить от налога дивиденды, поступающие на ИИС, звучала и ранее.
Идея нужная и полезная. 👍 #иис

Совет директоров НЛМК порадовал инвесторов. Дивиденды за 2023 год в составят ₽25,43 на акцию. По текущим ценам это дает около 11% дивидендной доходности.
Последний день для покупки акций под дивиденды — 24 мая.
А если компания решит выплатить всю нераспределённую прибыль + вернётся к ежеквартальным дивидендам, то будет вообще красиво. Прогнозы — 22,5 % в 2024 году. Решил докупить акций. $NLMK

Займер. Последний день приема заявок на IPO.
Похоже что интерес инвесторов к данной компании не такой высокий как обычно бывает с IPO. Оно и понятно, это МФО, которые имеют повышенный риск из за возможного регулирования государством. При этом компания имеет ROE больше 50% и может заплатить достаточно высокие дивиденды, правда только в 2025 году. Участвовать или нет, тут решайте сами. Решил зайти на 10 тыс рублей) $ZAYM

( Читать дальше )

Компания занимает 1 место по объему выдачи займов. Компания на рынке с 2014 года. Специализируются на выдачи займов «до зарплаты», до 30 тыс рублей и до 30 дней. Годовая процентная ставка почти 300 процентов.
Более 17 млн клиентов. С 2018 года количество зарегистрированных клиентов Займера росло в среднем на 35% в год. Объем выдач Займера рос в среднем на 46% в год в 2020-2023 гг. и составил 53,1 млрд рублей в 2023 г.
Цена размещения – 235 -270 рублей. Скорее всего пройдет по верхней границе.

Риски:
1) Ужесточение регулирования отрасли Банком России.
2) Рост конкуренции за привлечение качественных заемщиков.
3) Рост реальных располагаемых доходов россиян может негативно сказаться на росте трафика в МФО.
4) Повышенный санкционный фон в российской экономике. Хотя вряд ли это сильно отразиться на компании.
5 ) Рост расходов на маркетинг и прочие услуги. В 2020 году – 1,7 млрд, 2021 – 3,7 млрд, 2022 – 4,5 млрд, 2023 – 5,9 млрд рублей.
6) Снижение роста прибыли и ROE ( в 2021-22 годах показатель был в районе 60-62 процентов, сейчас 52). По прогнозам данный показатель и дальше будет снижаться до средних значений по сектору.

( Читать дальше )

💡Чистая прибыль Positive Technologies без учета инвестиций в продукты выросла на 76% по итогам 2023 года — 8,7 млрд рублей

Отгрузки продуктов так же выросли на 76% за год — 25,5 млрд рублей, следует из отчета компании. Ранее компания представляла предварительные результаты, итоговые оказались сильнее.

Долговая нагрузка компании находится на комфортном уровне, чистый долг к EBITDA составляет 0,31x.
Денежная позиция компании существенно сократилась из-за роста расходов на инвестиции в продукты.

+ СД Positive Technologies рекомендовал дополнительные дивиденды за прошлый год — 47,33 рублей

+ Positive Technologies сейчас занимает от 20% до 25% всего рынка кибербезопасности России, — компания на мероприятии по итогам 2023 года.

+Positive Technologies ставит целью отгрузки в размере 40-50 млрд рублей по итогам 2024 года.

$POSI #отчет #позитив #дивиденды





( Читать дальше )

Начались торги первым фондом на долгосрочные ОФЗ (тикер — SBLB) от УК «Первая». Есть похожий фонд от той же компании, только на 27 разных выпусков ОФЗ.

Что в новом фонде:
— длинные ОФЗ со средним сроком погашения 14 лет.
— средняя доходность — 13,3%
— купоны реинвестируются.
— пай стоит 10 рублей.
— комиссия — 0,8% от среднегодовой стоимости чистых активов. Такая же комиссия в фонде SBGB.

Сейчас можно зафиксировать высокую доходность, пока ключевая ставка высокая.
После снижения ставки длинные ОФЗ могут вырасти в цене, то есть и на этом можно заработать.
Непонятно зачем нужна прокладка в виде фонда. Комиссия ведь снижает доходность.
Плюсы — это то, что купоны остаются в фонде и тем самым вы не попадаете на налоги. На этом плюсы заканчиваются).
Ну и данные фонды подходят максимально ленивым инвесторам, тем кто не хочет ничего выбирать сам.
Для покупки 1 длинной ОФЗ достаточно 600-700 рублей. То есть уже на несколько тысяч рублей можно составить какой то портфель, который будет приносить купоны хоть каждый месяц.

( Читать дальше )

💡Ozon отчитался за 2023 год. Оборот удвоился.

+ Оборот товаров и услуг компании GMV увеличился на 111% до 1,75 трлн рублей;
+ Выручка составила 424 млрд рублей — +53% в годовом выражении;
+ Чистый убыток за 2023 год снизился на 15,5 млрд
рублей до 42,7 млрд рублей.

Вдвое выросло число заказов, средняя частота заказов в год увеличилась на 61,5%. Кол-во клиентов уже составляет 46,1 млн человек. Ozon прогнозирует рост GMV ещё на 70% в 2024 году. $OZON

💡 Сбербанк в марте получил 128,5 млрд руб. чистой прибыли по РСБУ против 125,3 млрд руб. прибыли годом ранее

В первом квартале прибыль Сбера по РСБУ составила 364 млрд рублей против 350,2 млрд рублей в прошлом году. 👍
$SBER $SBERP #отчет

💡 Нефтегазовые доходы бюджета РФ в первом квартале выросли на 43,2%, до 5,8 трлн рублей.
Такой рост вызван низкой базой начала 2023 года, тогда цены на нефть были около $80 за баррель. $ROSN $LKOH

💡Норникель растёт после сплита.
«Сдерживающим фактором для покупателей выступает риск низких дивидендов или их отсутствия по итогам 2023 года. Решение по размеру выплат должно появиться в ближайшие месяцы», — говорят в БКС.

Аналитики ПСБ предупреждают, что в ближайшее время ситуация для компании останется сложной. «Цены на палладий и никель, скорее всего, будут вблизи многолетних минимумов. Кроме того, грядет плановое сокращение производства в 2024 году. Причем наибольшее снижение добычи придется именно на палладий и никель, продажи которых давали «Норникелю» основную часть выручки», — пояснили в ПСБ.
$GMKN

💡 Глобалтранс нарастил чистую прибыль в 1,5 раза. Но дивидендов не будет. 🤷‍♂️

+ Читая прибыль составила 38,6 млрд рублей против 24,9 млрд в прошлом году;
+ Выручка выросла на 11% до 104,7 млрд рублей;

( Читать дальше )

🇷🇺 Индекс Мосбиржи пробил планку 3400 пунктов. Драйверы роста: начало дивидендного сезона, нефть выше $90, бум IPO, переезд иностранных компаний в РФ. $TMOS

Доллар на уровне 92-93 к рублю.
30 апреля истекает срок действия указа об обязательной продаже валютной выручки экспортерами. Так же может вырасти туристический спрос на валюту. Так что ослабление рубля вполне возможно. $USDRUB

💡Мосбиржа с 15 мая допустила к торгам акции МКПАО «Яндекс» с тикером YDEX.

— Приостановлены торги расписками X5 Group. История интересная, принудительная редомициляция открывает дорогу к дивидендам. 👍 $FIVE

— Новатэк приостановил производство на Арктик СПГ-2 и сокращает количество линий с трех до двух, переводя производственные ресурсы на Мурманский завод СПГ. $NVTK

— Золото пробило исторический максимум и превысило $2330 за унцию.

— Количество частных инвесторов на Московской бирже превысило 31 млн человек. $MOEX
По итогам марта 2024 года число физлиц на площадке составило 31,1 млн. Заключали сделки в прошлом месяце 3,9 млн инвесторов.

( Читать дальше )

​💡Всё чаще стали попадаться «странные решения» от гуру инвестиций. Кто-то заходит на 1,4 млрд рублей в Лукойл или на 50 процентов от портфеля в Позитив. Причём чаще управляющие фондов или авторы стратегий автоследования рискуют не только своими, но и чужими деньгами.
Правильно ли это — большой вопрос. Конечно это может привести к большей доходности, но и риски повышаются.
Причём компания, в которую инвестирует управляющий стратегией, может быть самой лучшей на рынке, платить дивиденды, собирать стадионы для проведения мероприятий...
Это всё не так важно, есть базовые принципы, о которых стоить помнить.

Для того чтобы избежать значительного снижения портфеля не стоит забывать про диверсификацию.

Диверсификация — это стратегия по управлению рисками при инвестировании на бирже. Риск для инвестора — это ситуация, при которой он либо не получает ожидаемую доходность от своих вложений, либо теряет часть самих этих вложений, потому что биржевая цена его активов упала.

Диверсификация помогает снизить риски за счет того, что инвестор вкладывает деньги не в какой‑то один актив, а собирает портфель из множества разных биржевых инструментов, которые мало связаны друг с другом. Тогда, даже если одна из бумаг инвестора упадет в цене, другие с большой вероятностью будут расти — и доходность по ним в итоге перекроет возникшие убытки.

( Читать дальше )

​​​💡За всё время портфель был пополнен на 50 тыс рублей. Можно сказать, что это юбилей. Первоначальное пополнение — 10 тыс рублей, а еженедельное — 500 рублей.
Текущая сумма — 66,3 тыс рублей. Счёт вырос ровно на 16,3 тыс рублей. Доходность за всё время — 32,6 процентов.

💡Активы в портфеле.
30 процентов портфеля — облигации, остальное — акции, фонды, золото. Нужно делать ребалансировку, доля облигаций упала до 29 процентов. 🤷‍♂️

🎄В портфеле есть компании из энергетического сектора: Роснефть, Новатэк, Татнефть, Газпром.
Лукойл.
Электроэнергетика: РусГидро, Интер РАО, Россети Центр.
Финансовый сектор: Сбербанк, БСП.
Металлургия: Северсталь, ММК.
Здравоохранение: Мать и дитя.
ИТ, Телеком: Позитив. Ростелеком прив.
Отдаю предпочтение компаниям, которые платят и повышают дивиденды.

🍎Аутсайдер портфеля– Россети Московский Регион– минус 5 процентов. Остальные акции в плюсе. $MSRS
🍏 Самый большой рост показывает Северсталь ( +129 %), Мать и Дитя ( +112 %) и Татнефть прив (+ 89%).

( Читать дальше )

🍎«ФСК-Россети». Отчет за 2023 год по МСФО.Чистая прибыль — ₽161,32 млрд, увеличилась на 21,4% по сравнению с ₽132,83 млрд в предыдущем году.
Выручка увеличилась на 16,7% до ₽1,379 трлн против ₽1,182 трлн годом ранее. Показатели рекодные, только не понятно сколько Россети решат заплатить дивидендов.
По дивидендной политике – 50% от чистой прибыли. При этом выплат дивидендов по итогам 2022–2026 годов не ожидается, компания имеет крупную инвестпрограмму.В теории могут заплатить больше 30 процентов дивидендов, но скорее всего будет 0.

🍏«Пермэнергосбыт». Отчет за 2023 год по РСБУ.
Чистая прибыль составила ₽1,64 млрд, увеличившись на 51,9% по сравнению с ₽1,08 млрд в предыдущем году.Выручка увеличилась на 7,7% до ₽45,259 млрд против ₽42,011 млрд годом ранее.
Возможные дивиденды – 17,4 рубля или 7,2 процента. В этом плане дочки Россетей выглядят поинтереснее. Там див доходность может быть в районе 12-20 процентов ( Россети Центр, Ц и П, Урала, Московский регион). Тем более что компании уже отчитались и можно с большой точностью прогнозировать дивиденды.

( Читать дальше )